الخدمات المصرفية السويسرية ومن المستوى الأول (Tier 1)
أصبح فتح حساب مصرفي سويسري أصعب مما كان عليه في السابق. لكن التقديم الجيد لا يزال يفتح الأبواب.
رفعت البنوك معايير قبول العملاء الجدد. تظل سويسرا واحدة من أقوى المراكز المصرفية في العالم، والملف المُعد جيدًا هو ما يفصل بين الطلب المقبول والمرفوض. نقوم بتقييم وضعك بسرعة ونخبرك بمدى جدوى فتح الحساب والمدة الزمنية التي من المرجح أن يستغرقها.
ما الذي تغير
إجراءات قبول العملاء الأكثر صرامة هي القاعدة الآن
على مدى العقد الماضي، شددت البنوك السويسرية والدولية من إجراءات قبول العملاء الجدد. فالمعايير أصبحت أعلى، والمراجعات تستغرق وقتًا أطول، وهامش الخطأ في الملفات غير المكتملة أصبح ضئيلًا.
مراجعات امتثال أعمق
إجراءات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) والتبادل التلقائي للمعلومات الضريبية بموجب معيار الإبلاغ المشترك (CRS) وقانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) تعني أن كل علاقة جديدة تخضع لمراجعة مفصلة قبل إصدار رقم الحساب.
توثيق مصدر الثروة إلزامي
تتوقع البنوك شرحًا واضحًا وموثقًا لكيفية تكوين الثروة، مدعومًا بالعقود وكشوف الحسابات وسجلات الشركات.
انتقائية أكبر مع غير المقيمين
تقبل العديد من المؤسسات الآن العملاء الأجانب فقط عندما يتناسب ملفهم الشخصي والولاية القضائية والنشاط المتوقع مع شهيتها للمخاطر.
لماذا سويسرا
لا تزال مركزًا مصرفيًا رائدًا
الاستقرار
استمرارية سياسية، وعملة قوية، وبنك مركزي يتمتع بسجل حافل من الاستقلالية.
اليقين القانوني
إطار قانوني يمكن التنبؤ به، ورقابة صارمة من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، وحماية قوية للودائع.
عمق الخدمات المصرفية الخاصة
أجيال من الخبرة في إدارة الثروات وخدمات الحفظ والخدمات متعددة العملات.
أفق طويل الأمد
بنوك مصممة لعلاقات تدوم لعقود، عبر أجيال العائلة.
التقديم المُعد جيدًا
لماذا يُحدث الإعداد الجيد فارقًا
معظم الطلبات المرفوضة تفشل بسبب طريقة العرض وليس بسبب الجوهر. نحن ننظم ملفك الشخصي قبل أن يراه أي بنك ونطابقه مع المؤسسات التي تلبي معاييرها بالفعل.
- سرد واضح لنشاطك المهني ومصدر ثروتك
- مستندات داعمة منظمة بالطريقة التي يتوقع فريق الامتثال قراءتها بها
- تحديد مسبق لنشاط الحساب المتوقع والعملات والمنتجات
- قائمة مختصرة ومستهدفة من البنوك التي لديها شهية لملفك الشخصي وبلد إقامتك
- تقديم شخصي إلى مدير علاقات بدلاً من تقديم طلب مباشر غير مُوصى به
تقييمنا
نظرة سريعة وصريحة على حالتك
الجدوى
رؤية واضحة حول ما إذا كان فتح الحساب واقعيًا: احتمالية عالية، أو مشروطة، أو غير مرجحة.
الإطار الزمني
نطاق زمني واقعي للمدة التي يجب أن تستغرقها العملية مع البنوك المعنية.
المستندات
المستندات المحددة التي ستحتاجها، وأي ثغرات يجب سدها أولاً.
البنوك والمراكز المالية المناسبة
أفضل الأماكن التي تناسب ملفك الشخصي، سواء في سويسرا أو في مركز مالي آخر من المستوى الأول (Tier 1).
خارج سويسرا
بنوك المستوى الأول (Tier 1) عبر المراكز المالية الرائدة
ينطبق نفس الانضباط في جميع أنحاء العالم. بالتعاون مع شركائنا، ندعم فتح الحسابات لدى بنوك المستوى الأول (Tier 1) في العديد من المراكز المالية، والتي يتم اختيارها لتناسب متطلبات إقامتك وأعمالك وعملاتك.
سويسرا
خدمات مصرفية خاصة وللشركات، وخدمات حفظ بالفرنك السويسري (CHF) وبعملات متعددة.
ليختنشتاين
خدمات مصرفية خاصة مع روابط وثيقة بالسوق السويسرية والوصول إلى المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
لوكسمبورغ
خدمات مصرفية خاصة وهياكل صناديق استثمارية مقرها الاتحاد الأوروبي.
سنغافورة
المركز الرائد لإدارة الثروات في آسيا.
المملكة المتحدة
مجموعات مصرفية عالمية وأسواق رأس مال عميقة في لندن.
الإمارات العربية المتحدة
بنوك دولية تخدم منطقة الخليج والمنطقة الأوسع.
بنوك المستوى الأول (Tier 1) فقط
نحن نعمل فقط مع بنوك المستوى الأول (Tier 1)
نقدم نحن وشركاؤنا العملاء حصريًا إلى مؤسسات المستوى الأول (Tier 1). نحن لا نعمل مع البنوك الخاصة الصغيرة أو المحدودة التي تعتمد على بنك مراسل من المستوى الأول (Tier 1) لتحويل أموال عملائها.
- وصول مباشر إلى أنظمة الدفع بدلاً من الوصول عبر بنك مراسل
- تقليل مخاطر الإغلاق المفاجئ للحسابات عند انتهاء علاقة البنك المراسل
- تحويلات دولية وبطاقات وخدمات متعددة العملات موثوقة
- ميزانيات عمومية ورقابة تتناسب مع حجم الأصول التي تحتفظ بها
كيف تعمل الخدمة
أربع خطوات لفتح حساب
- 01
مكالمة موجزة
محادثة سرية حول مكان إقامتك ونشاطك وأهدافك.
- 02
مراجعة المستندات
نراجع ما لديك من مستندات ونحدد ما سيطلبه البنك.
- 03
التقييم والنظرة المستقبلية
تتلقى رأينا حول الجدوى والتوقيت والبنوك المناسبة.
- 04
التقديم وقبول العميل
نقدم ملفك المُعد وندعمك خلال عملية قبولك كعميل جديد.
الأسئلة الشائعة
هل يمكن لغير المقيم فتح حساب مصرفي سويسري؟
نعم، تقبل العديد من البنوك السويسرية العملاء غير المقيمين، لكن المعايير تختلف بشكل كبير حسب البنك وبلد الإقامة والملف الشخصي. يحدد تقييمنا البنوك التي تعتبر خيارًا واقعيًا لوضعك.
كم من الوقت يستغرق فتح الحساب؟
يعتمد ذلك على البنك ومدى تعقيد ملفك. يتم إنجاز الحالة المُعدة جيدًا بسرعة أكبر بكثير. نقدم لك نطاقًا زمنيًا واقعيًا كجزء من تقييمنا.
هل يوجد حد أدنى للإيداع؟
تحدد معظم البنوك الخاصة حدًا أدنى لحجم العلاقة المصرفية، ويختلف هذا من بنك لآخر. نناقش الحدود الدنيا ذات الصلة بقائمتك المختصرة أثناء التقييم.
ماذا يعني مصطلح المستوى الأول (Tier 1)؟
نستخدم هذا المصطلح للإشارة إلى البنوك الكبيرة ذات رأس المال الجيد والخاضعة للإشراف المباشر، والتي تمتلك وصولها الخاص إلى أنظمة الدفع الدولية، على عكس البنوك الأصغر التي تعتمد على بنك مراسل.
هل تضمنون الموافقة؟
لا. القرار النهائي يعود دائمًا إلى البنك. دورنا هو تقييم الجدوى بصراحة، وإعداد ملفك، وتقديمه إلى البنوك التي تمنحه فرصة حقيقية.
ما هي الدول التي تغطونها؟
سويسرا أولاً، وبنوك المستوى الأول (Tier 1) في المراكز المالية الرائدة الأخرى مثل ليختنشتاين ولوكسمبورغ وسنغافورة والمملكة المتحدة والإمارات العربية المتحدة.
هل يمكنكم المساعدة في فتح حساب للشركات؟
نعم. نحن ندعم فتح حسابات للشركات التشغيلية والهياكل القابضة، بما في ذلك الشركات التي تم الاستحواذ عليها في سويسرا من خلال تفويضات الاندماج والاستحواذ الخاصة بنا.
مواضيع ذات صلة

هل أنت مستعد للاحتفاظ بثروتك باثنتين من أقوى عملات العالم؟
احجز اجتماعاً تعريفياً. نرد خلال يوم عمل واحد.
احجز اجتماعاً تعريفياً