Banca suiza y Tier 1
Abrir una cuenta bancaria en Suiza es más difícil que antes. Una buena introducción sigue abriendo puertas.
Los bancos han elevado los requisitos para nuevos clientes. Suiza sigue siendo una de las jurisdicciones bancarias más sólidas del mundo, y un expediente bien preparado es lo que diferencia una solicitud aprobada de una rechazada. Evaluamos su situación rápidamente y le informamos sobre la viabilidad de la apertura y el tiempo que probablemente tomará.
Qué ha cambiado
La incorporación de clientes es ahora más estricta
En la última década, los bancos suizos e internacionales han endurecido sus procesos de admisión de nuevos clientes. Los estándares son más altos, las revisiones toman más tiempo y el margen para un expediente incompleto es pequeño.
Revisiones de cumplimiento más exhaustivas
Los procesos KYC, AML y el intercambio automático de información fiscal bajo CRS y FATCA implican que cada nueva relación se revisa en detalle antes de emitir un número de cuenta.
El origen del patrimonio debe estar documentado
Los bancos esperan una explicación clara y verificable de cómo se generó el patrimonio, respaldada por contratos, extractos y registros societarios.
Más selectivos con los no residentes
Muchas instituciones ahora solo aceptan clientes extranjeros cuando el perfil, la jurisdicción y la actividad prevista se ajustan a su apetito de riesgo.
Por qué Suiza
Sigue siendo una jurisdicción bancaria de referencia
Estabilidad
Continuidad política, una moneda fuerte y un banco central con una larga trayectoria de independencia.
Seguridad jurídica
Un marco jurídico predecible, una supervisión robusta por parte de la FINMA y una sólida protección de los depositantes.
Profunda experiencia en banca privada
Generaciones de experiencia en gestión de patrimonios, custodia y servicios multimoneda.
Horizonte a largo plazo
Bancos creados para relaciones que duran décadas, a través de generaciones de una familia.
La introducción preparada
Por qué la preparación marca la diferencia
La mayoría de las solicitudes rechazadas no fallan por el fondo, sino por la forma. Estructuramos su perfil antes de que lo vea ningún banco y lo presentamos a las instituciones cuyos criterios realmente cumple.
- Una narrativa clara de su actividad profesional y el origen de su patrimonio
- Documentación de soporte organizada como un equipo de cumplimiento espera recibirla
- Actividad de cuenta prevista, divisas y productos definidos de antemano
- Una lista de bancos preseleccionados con apetito por su perfil y país de residencia
- Una introducción personal a un gestor de relaciones en lugar de una solicitud en frío
Nuestra evaluación
Una perspectiva rápida y honesta de su caso
Viabilidad
Una visión clara sobre si una apertura es realista: alta, condicional o improbable.
Plazos
Un rango realista del tiempo que debería tomar el proceso con los bancos en cuestión.
Documentos
Los documentos específicos que necesitará y cualquier laguna que deba subsanarse primero.
Bancos y jurisdicciones adecuados
Dónde encaja mejor su perfil, en Suiza o en otro centro Tier 1.
Más allá de Suiza
Bancos Tier 1 en los principales centros financieros
La misma disciplina se aplica en todo el mundo. Junto con nuestros socios, apoyamos la apertura de cuentas en bancos Tier 1 en varias jurisdicciones, seleccionadas para adaptarse a sus necesidades de residencia, negocio y divisas.
Suiza
Banca privada y corporativa, custodia en CHF y multimoneda.
Liechtenstein
Banca privada con estrechos vínculos con el mercado suizo y acceso al EEE.
Luxemburgo
Banca privada y estructuras de fondos con sede en la UE.
Singapur
El principal centro de gestión de patrimonios de Asia.
Reino Unido
Grupos bancarios globales y mercados de capitales profundos en Londres.
Emiratos Árabes Unidos
Bancos internacionales que prestan servicio al Golfo y a la región en general.
Solo bancos Tier 1
Trabajamos solo con bancos Tier 1
Nuestros socios y nosotros presentamos clientes exclusivamente a instituciones Tier 1. No trabajamos con bancos privados pequeños o limitados que dependen de un banco corresponsal Tier 1 para mover el dinero de sus clientes.
- Acceso directo a los sistemas de pago en lugar de acceso a través de un corresponsal
- Menor riesgo de cierres de cuenta inesperados cuando finaliza una relación de corresponsalía
- Transferencias internacionales fiables, tarjetas y servicios multimoneda
- Balances y supervisión acordes al tamaño de los activos que gestionan
Cómo funciona
Cuatro pasos para la apertura de una cuenta
- 01
Llamada inicial
Una conversación confidencial sobre su residencia, actividad y objetivos.
- 02
Revisión de documentos
Revisamos la documentación que tiene e identificamos lo que un banco le pedirá.
- 03
Evaluación y perspectiva
Recibirá nuestra opinión sobre la viabilidad, los plazos y los bancos adecuados.
- 04
Introducción e incorporación
Presentamos su expediente preparado y le apoyamos durante el proceso de incorporación.
Preguntas frecuentes
¿Puede un no residente abrir una cuenta bancaria en Suiza?
Sí, muchos bancos suizos aceptan clientes no residentes, pero los criterios varían mucho según el banco, el país de residencia y el perfil. Nuestra evaluación le indica qué bancos son una opción realista para su situación.
¿Cuánto tiempo tarda la apertura de una cuenta?
Depende del banco y de la complejidad de su expediente. Un caso bien preparado avanza considerablemente más rápido. Le damos un rango de tiempo realista como parte de nuestra evaluación.
¿Hay un depósito mínimo?
La mayoría de los bancos privados establecen importes mínimos de relación, y estos difieren de un banco a otro. Analizamos los umbrales relevantes para su lista de bancos preseleccionados durante la evaluación.
¿Qué significa Tier 1?
Usamos el término para referirnos a bancos grandes, bien capitalizados y supervisados directamente, con acceso propio a los sistemas de pago internacionales, a diferencia de los bancos más pequeños que dependen de un banco corresponsal.
¿Garantizan la aprobación?
No. La decisión final siempre recae en el banco. Nuestro papel es evaluar la viabilidad con honestidad, preparar su expediente y presentarlo a los bancos donde tenga una posibilidad real de éxito.
¿Qué países cubren?
Principalmente Suiza, y bancos Tier 1 en otros centros financieros importantes como Liechtenstein, Luxemburgo, Singapur, el Reino Unido y los Emiratos Árabes Unidos.
¿Pueden ayudar con una cuenta corporativa?
Sí. Ofrecemos soporte para cuentas de empresas operativas y estructuras de holding, incluidas las empresas adquiridas en Suiza a través de nuestros mandatos de fusiones y adquisiciones (M&A).
¿Listo para mantener tu patrimonio en dos de las monedas más fuertes del mundo?
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