Швейцарские банки и банки первого уровня
Открыть счет в швейцарском банке стало сложнее, чем раньше. Однако грамотное представление по-прежнему открывает двери.
Банки повысили требования к новым клиентам. Швейцария остается одной из самых надежных банковских юрисдикций в мире, и хорошо подготовленный пакет документов - это то, что отличает одобренную заявку от отклоненной. Мы быстро оцениваем вашу ситуацию и сообщаем, насколько реально открытие счета и сколько времени это может занять.
Что изменилось
Более строгая проверка клиентов стала нормой
За последнее десятилетие швейцарские и международные банки ужесточили процедуру приема новых клиентов. Стандарты стали выше, проверки занимают больше времени, а вероятность одобрения неполного досье невелика.
Более глубокие комплаенс-проверки
Процедуры KYC, AML и автоматический обмен налоговой информацией в рамках CRS и FATCA означают, что каждое новое обращение подробно проверяется до присвоения номера счета.
Источник происхождения средств должен быть документирован
Банки ожидают четкого и проверяемого отчета о том, как было создано состояние, с подтверждающими договорами, выписками и корпоративными документами.
Более избирательный подход к нерезидентам
Многие учреждения принимают иностранных клиентов только в том случае, если профиль, юрисдикция и предполагаемая деятельность соответствуют их аппетиту к риску.
Почему Швейцария
По-прежнему ведущая банковская юрисдикция
Стабильность
Политическая преемственность, сильная валюта и центральный банк с долгой историей независимости.
Правовая определенность
Предсказуемая правовая система, надежный надзор со стороны FINMA и сильная защита вкладчиков.
Опыт в сфере частного банкинга
Многолетний опыт поколений в управлении капиталом, кастодиальном хранении и мультивалютных услугах.
Долгосрочный горизонт
Банки, созданные для отношений, которые длятся десятилетиями и передаются из поколения в поколение.
Подготовленное представление
Почему подготовка имеет решающее значение
Большинство отказов по заявкам происходит из-за формы подачи, а не из-за сути. Мы структурируем ваш профиль до того, как его увидит банк, и подбираем те учреждения, чьим критериям он действительно соответствует.
- Четкое описание вашей профессиональной деятельности и происхождения вашего капитала
- Подтверждающие документы, организованные так, как их ожидает увидеть комплаенс-отдел
- Заранее определенные предполагаемая активность по счету, валюты и продукты
- Целевой список банков, заинтересованных в вашем профиле и стране проживания
- Личное представление персональному менеджеру вместо "холодной" заявки
Наша оценка
Быстрый и честный прогноз по вашему делу
Оценка возможности
Четкое понимание, насколько реально открытие счета: высокая вероятность, возможно при определенных условиях или маловероятно.
Сроки
Реалистичный диапазон времени, которое потребуется для прохождения процесса в рассматриваемых банках.
Документы
Конкретные документы, которые вам понадобятся, и указание на пробелы, которые необходимо устранить в первую очередь.
Подходящие банки и юрисдикции
Где ваш профиль подходит лучше всего: в Швейцарии или в другом финансовом центре первого уровня.
За пределами Швейцарии
Банки первого уровня в ведущих финансовых центрах
Такой же строгий подход применяется во всем мире. Совместно с нашими партнерами мы помогаем открывать счета в банках первого уровня в нескольких юрисдикциях, подобранных в соответствии с вашим местом жительства, бизнесом и валютными потребностями.
Швейцария
Частное и корпоративное банковское обслуживание, кастодиальные услуги в CHF и других валютах.
Лихтенштейн
Частное банковское обслуживание с тесными связями со швейцарским рынком и доступом к ЕЭЗ.
Люксембург
Частное банковское обслуживание и фондовые структуры в рамках ЕС.
Сингапур
Ведущий центр управления капиталом в Азии.
Великобритания
Глобальные банковские группы и развитые рынки капитала в Лондоне.
Объединенные Арабские Эмираты
Международные банки, обслуживающие страны Персидского залива и регион в целом.
Только банки первого уровня
Мы работаем только с банками первого уровня
Мы и наши партнеры представляем клиентов исключительно учреждениям первого уровня. Мы не работаем с небольшими или частными банками с ограниченной лицензией, которые зависят от банка-корреспондента первого уровня для проведения платежей своих клиентов.
- Прямой доступ к платежным системам, а не заимствованный через корреспондента
- Более низкий риск внезапного закрытия счета при прекращении корреспондентских отношений
- Надежные международные переводы, карты и мультивалютные услуги
- Балансовые отчеты и надзор, соответствующие размеру активов под управлением
Как это работает
Четыре шага к открытию счета
- 01
Краткий звонок
Конфиденциальная беседа о вашем резидентстве, деятельности и целях.
- 02
Проверка документов
Мы изучаем имеющиеся у вас документы и определяем, что запросит банк.
- 03
Оценка и прогноз
Вы получаете наше заключение о возможности открытия, сроках и подходящих банках.
- 04
Представление и сопровождение процедуры открытия
Мы представляем ваш подготовленный пакет документов и поддерживаем вас в процессе открытия счета.
Часто задаваемые вопросы
Может ли нерезидент открыть счет в швейцарском банке?
Да, многие швейцарские банки работают с нерезидентами, но критерии сильно различаются в зависимости от банка, страны проживания и профиля клиента. Наша оценка покажет, какие банки реально рассмотреть в вашей ситуации.
Сколько времени занимает открытие счета?
Это зависит от банка и сложности вашего досье. Хорошо подготовленное дело рассматривается значительно быстрее. В рамках нашей оценки мы предоставляем реалистичный прогноз по срокам.
Существует ли минимальный депозит?
Большинство частных банков устанавливают минимальные размеры активов, и они различаются от банка к банку. Мы обсуждаем соответствующие пороговые значения для вашего списка банков во время оценки.
Что означает "Tier 1"?
Мы используем этот термин для обозначения крупных, хорошо капитализированных банков с прямым надзором и собственным доступом к международным платежным системам, в отличие от небольших банков, которые зависят от банка-корреспондента.
Вы гарантируете одобрение?
Нет. Окончательное решение всегда остается за банком. Наша роль заключается в том, чтобы честно оценить возможность открытия, подготовить ваше досье и представить его в те банки, где у него есть реальные шансы на успех.
Какие страны вы охватываете?
В первую очередь Швейцарию, а также банки первого уровня в других ведущих финансовых центрах, таких как Лихтенштейн, Люксембург, Сингапур, Великобритания и Объединенные Арабские Эмираты.
Вы можете помочь с открытием корпоративного счета?
Да. Мы помогаем с открытием счетов для операционных компаний и холдинговых структур, включая компании, приобретенные в Швейцарии в рамках наших мандатов на слияния и поглощения.
Готовы хранить капитал в двух сильнейших валютах мира?
Запишитесь на ознакомительную встречу. Мы ответим в течение одного рабочего дня.
Записаться на ознакомительную встречу